保险理财规划ppt(保险理财规划师)

课件笔记保险理财规划ppt：SDPS寿险五把金钥匙保险理财规划ppt，PPT课件

经典的话术总是简单实用保险理财规划ppt，就如同今天的笔记一样，寿险五把金钥匙，入司之初就会学习，但是你会发现，学习后过段时间就忘记了，知道再听到有同行大咖运用同样简单的话术签单后才恍然大悟，越简单越实用。

本文就是再学习一遍SDPS寿险的五把金钥匙，可以回顾温习。

SDPS是什么呢？

就是以需求为导向的销售循环，业务员经常用的行销工具，SDPS可以很好地帮助业务员专业地切入保险话题，并且合理引出寿险的意义与功用，从而打通客户保险理念，促成签单。

SDPS的专业流程如图所示：

以任何一个环节进入，都可以再做一个完成的循环，销售面谈的核心就是SDPS的核心，家庭需求分配图和五把金钥匙组合而成的销售流程。

以需求为导向的销售循环之销售面谈，主要是收集客户资料，进行专业需求分析。

我们一般分为两个需求分析，第一个需求分析是收入分配图解析，第二需求分析就是寿险的意义与功用，这里面包含五把金钥匙。

需求分析一：收入分配图解析

通过发散性提问和引导性提问的方式和客户接触聊天，通过收入分配图的解析，引导客户储蓄需要合理规划才能养成良好的习惯，主要是最大程度地收集客户家庭资料，了解资产状况，方便后期做保险理财规划，设计保费和保额，通过收入分配图能够让客户明白一点，那就是保障的费用占比和他合理安排会带来诸多好处，这样的安排时有科学依据的。

需求分析二：寿险的意义与功用

第一把金钥匙：家庭保障

家庭保障图按照家庭结构分为三大类型：

1.传统型/非传统性的三口之家

2.丁克家族

3.单身贵族

我们下面分别来说一下。

1、传统型家庭就是男主人经济为主，非传统型就是女人经济为主，总结为一类就是三口之家，利用家庭保障图的方式，让客户明白在不同的时期，男女主人身上担负着不同的责任，需要合理运用10%-15%的费用就可以帮助家庭解决问题。

我们可以采用下面话术进行面谈:

2、对于丁克家族来说，需要针对丁克家庭的图示解释。

利用这个理念图就是让丁克家庭的客户明白不同时期的家庭责任，同样可以利用10%-15%的费用就可以帮助家庭解决问题。

对面丁克家族，面谈话术如下：

3、单身贵族家庭

对于单身贵族家庭而言，也是利用画图的方式讲解，打通客户保险理念，导入寿险的意义与功用。

单身贵族话术如下：

第二把金钥匙：子女教育金

通过孩子现在和过去的教育花费，引发现在和未来的教育费用的担忧，让客户了解强制储蓄教育金的重要性，如果利用教育金强制储蓄，就会在确定的年龄有一笔确定的钱等着孩子用，而不是不做储备到时候再出筹款。

面对教育金需求的客户，应对话术如下：

第三把金钥匙：退休养老金

面对养老金，话术如下：

第四把金钥匙：应急现金

没有人愿意把自己辛辛苦苦攒下的钱送给别人作医药费或零花

应急现金面谈话术如下：

第五把金钥匙：有计划的储蓄之

一般人的储蓄

百分百储蓄成功

目的让客户明白寿险可以解决他担心的问题，通过保险规划，都可以提前未雨绸缪。

储蓄类客户面谈话术如下：

熟记各个保险理念图和话术，在碰到不同客户的时候才能对号入座，应对自如，轻松讲解寿险的意义与功用，导入保险理念，促成保单。